业财一体系统在企业运营中的重要性。财务工作既复杂又耗时,要时刻注意不能出错,所以效率较低。公司创始人和高管们往往专注于业务,盯着客户按时付款,而他们更应该关心的问题应该是企业是否盈利?是否要投资新设备?、本季度的预算会超支吗?、为什么员工薪酬支出如此之高?等等。
为什么企业负责人总是盯着客户回款,而没有足够的时间来研究关键的财务问题?一个原因是缺少综合的财务管理系统,不能给业务提供更好的决策。
1.为什么需要整合财务系统
如果不将财务系统全面彻底地整合到公司中,就无法拿出推动公司发展的关键决策。为什么这样说?原因是只有基于数据分析才能做出正确的业务决策。然而大多数公司都是根据不准确、过时或不相关的数据做出关键决策的。
让我们回顾一下每天都在使用的应用程序,与客户的销售会议的相关数据可能会分散在多个系统软件中,例如财务、客户管理、团队协作交流和费用报销软件等。在使用过程中,我们可能会感觉到这些程序中的大部分数据都是重叠的。但是,如果这四个应用程序中的数据更新速度不同,会发生什么情况呢?突然之间,您就会根据不正确或不完整的信息仓促决定。
这就是为什么要将所有系统集成在一起,以确保数据全面一致的原因。但是,连接所有数据点仅仅是制定成功财务战略的开始,我们还需要评估企业的财务流程。
2.财务流程整合企业系统
我们要创建财务工作流程,并将各系统集成在一起,使整个公司可以顺畅运转。
公司的日常运营涉及多项财务工作,包括采购订单、发票、信用票据、差旅费等。但是,很少有企业能设计出定义明确的财务流程。每个职能部门都要站在同一条起跑线上,确保财务数据在整个链条中一致地流动。
因此,我们需要制定出清晰明确的财务工作流程,并有效地传达给团队。如果所有员工都了解每笔业务交易的操作过程,不仅可以减少数据错误,还能确保数据保持一致,不会因人而异。
举个例子,如果员工差旅费报销流程不清晰,就会影响到报销的效率和准确性,甚至是对企业的费用控制的合规性造成影响。
如果外部的供应商付款流程不明确,就会拖长付款周期,导致供应商的不满,极端情况下会停止供货,给企业经营带来严重的后果。
集成财务系统能加快工作流程并使其自动化。假设提交费用的流程是收集供应商的发票,然后提交给应付账款部门,并给供应商付款的活动。这个流程可以通过整合系统实现自动化,无需人工参与。
再比如,销售团队的员工可以将报销的费用发票上传到差旅费用SaaS平台,然后立即转到财务管理系统中进行审批,通过后的数据会发送到CRM,这些相关的费用就会在客户关系管理系统和开票软件中归属到正确的客户上。员工只需要操作一次,剩下的工作就交给完全集成的财务系统来完成。
一旦建立了高效的财务工作流程和自动化财务系统,我们就可以开始挖掘数据,为企业决策保驾护航。
3.使用数据做出更明智的决策
使用集成财务系统查看最关键的指标,我们就能得到准确的报告,然后就可以使用领先的分析工具,更深入地挖掘数据。
我们需要根据业务性质,分析数据、创建实时的仪表盘,并运行各种报告,回答关于企业盈利情况的问题。
我们需要了解哪些流程能够推动业务增长,并淘汰那些耗费财务资源却没有显著投资回报的流程。使用准确的数据报告和分析,我们可以发现那些需要大量前期财务投资、持续的员工开支来维护的客户群体,并制定合适的策略。使用自动化财务系统,实现业财一体化,让工作更加智能。
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